רוצים לערוך צוואה ולא בטוחים מאיפה מתחילים? צוואה תקפה צריכה לעמוד בדרישות הצורה שקובע חוק הירושה, התשכ"ה-1965, ולבטא במדויק את רצונכם. מדריך זה מסביר את השלבים בעריכת צוואה, את סוגי הצוואות שהחוק מכיר בהם ואת הטעויות שעלולות להוביל לפסילת צוואה או למחלוקת בין היורשים.
שלב 1: מה כדאי להכין לפני הניסוח
- רשימת נכסים – דירות ומקרקעין (רצוי עם פרטי הרישום), חשבונות בנק, ניירות ערך, רכב, חפצים בעלי ערך וזכויות בעסק.
- יורשים ויורשים חלופיים – מי יקבל מה, ומה יקרה אם אחד היורשים ילך לעולמו לפניכם.
- כספים עם מוטבים – בקופות גמל, קרנות השתלמות ופוליסות ביטוח חיים שבהם נקבעו מוטבים, הכספים עוברים ככלל למוטבים ולא לפי הצוואה. כדאי לבדוק שהרישום שם מעודכן.
- מנהל עיזבון – בעיזבונות מורכבים או כשצפויים חילוקי דעות, אפשר לשקול לציין בצוואה מי יתמנה למנהל עיזבון.
- ילדים קטינים – ניתן לבטא בצוואה את רצונכם לגבי מי שימונה לאפוטרופוס שלהם, ולקבוע הסדרים לניהול הרכוש שירשו עד שיגיעו לבגירות.
שלב 2: בחירת צורת הצוואה
חוק הירושה מכיר בארבע צורות של צוואה. לכל אחת דרישות משלה, ולכל אחת יתרונות וסיכונים.
צוואה בכתב יד
הצוואה צריכה להיות כתובה כולה בכתב ידו של המצווה, לכלול תאריך ולהיחתם על ידו. היא אינה דורשת עדים, ולכן קל לערוך אותה, אבל בדיוק משום כך קשה יותר להוכיח את נסיבות עריכתה ואת כשרות המצווה, וניסוח עצמי עלול להיות פתוח לפרשנויות. צוואה מודפסת שנחתמה בכתב יד אינה צוואה בכתב יד.
צוואה בעדים
צוואה בכתב (בדרך כלל מודפסת), שמצוין בה תאריך, והמצווה חותם עליה בפני שני עדים לאחר שהצהיר בפניהם שזו צוואתו. העדים מאשרים בחתימתם, באותו מעמד, שהמצווה הצהיר וחתם כאמור. זו הצורה הנפוצה במשרדי עורכי דין. קטין או מי שהוכרז פסול דין אינם כשרים להיות עדים. העדים אינם צריכים להכיר את תוכן הצוואה, אבל חשוב שלא יהיו נהנים ממנה או בני זוגם של נהנים (ראו הסבר על סעיף 35 בהמשך).
צוואה בפני רשות
צוואה שהמצווה אומר בעל פה או מוסר בכתב לשופט, לרשם לענייני ירושה, לחבר בית דין דתי או לנוטריון, בהתאם לסמכותם. צורה זו שכיחה פחות, ומתאימה במיוחד כשרוצים שעריכת הצוואה תתועד בפני גורם רשמי.
צוואה בעל פה
אפשרית רק למי שנמצא על ערש דווי או שרואה את עצמו, בנסיבות המצדיקות זאת, מול פני המוות. היא נאמרת בפני שני עדים השומעים את לשונו, והעדים צריכים לערוך זכרון דברים ולהפקידו אצל הרשם לענייני ירושה בהקדם. צוואה כזו בטלה אם חלף חודש מאז שחלפו הנסיבות שהצדיקו אותה והמצווה עודנו בחיים.
שלב 3: ניסוח הוראות ברורות
- זיהוי מדויק של נכסים ויורשים – "הדירה שלי" אינה מספיקה כשיש יותר מדירה אחת או כשהדירה עשויה להימכר עד ליום הפטירה.
- הוראה לגבי שאר העיזבון – כדי שנכסים שלא פורטו לא יתחלקו לפי ברירת המחדל שבחוק.
- יורש חלופי – למקרה שיורש ילך לעולמו לפני המצווה.
- יורש אחר יורש – ניתן לקבוע שמה שירש יורש ראשון יעבור לאחר מכן ליורש שני. הסדר כזה נפוץ בצוואות של בני זוג, וחשוב לנסח במפורש מה מותר ליורש הראשון לעשות ברכוש.
- הימנעות מסתירות – הוראות סותרות בין סעיפים שונים הן מקור נפוץ למחלוקות בין יורשים.
שלב 4: החתימה – איך מצמצמים את הסיכון להתנגדות
- מי שנהנה מהצוואה לא משתתף – לפי סעיף 35 לחוק הירושה, הוראת צוואה (למעט צוואה בעל פה) המזכה את מי שערך את הצוואה, היה עד לה או לקח חלק בעשייתה, או את בן זוגו, בטלה.
- כשרות המצווה – צוואה שערך קטין או מי שהוכרז פסול דין, או צוואה שנעשתה כשהמצווה לא ידע להבחין בטיבה של צוואה, בטלה. כשיש ספק, אפשר לשקול לצרף חוות דעת רפואית עדכנית. זו אינה דרישה של החוק, ועורך הדין אינו מחליף בדיקה רפואית, אך תיעוד כזה עשוי לחזק את הצוואה.
- רצון חופשי – הוראה שנעשתה מחמת אונס, איום, השפעה בלתי הוגנת, תחבולה או תרמית בטלה. מומלץ שהפגישה והחתימה יתקיימו שלא בנוכחות היורשים.
שלב 5: שמירה, הפקדה ועדכון
את הצוואה המקורית יש לשמור במקום בטוח. ניתן להפקיד אותה אצל הרשם לענייני ירושה; ההפקדה אינה חובה, אך היא מבטיחה שהצוואה תאותר לאחר הפטירה. כדאי לבחון את הצוואה מחדש אחרי שינויים משמעותיים בחיים: נישואין, גירושין או פרידה, לידה, פטירת יורש, רכישה או מכירה של נכס, או שינוי ביחסים במשפחה. ניתן לשנות צוואה בכל עת, בכפוף לכללים המיוחדים של צוואה הדדית.
מה קורה כשנפל פגם בצוואה?
לא כל פגם מוביל לפסילה. כשמדובר בפגם בצורה – למשל באופן החתימה או בתאריך – הרשם לענייני ירושה או בית המשפט רשאים, לפי סעיף 25 לחוק, לקיים את הצוואה אם התקיימו מרכיבי היסוד שלה ואין להם ספק שהיא משקפת את רצונו החופשי והאמיתי של המצווה. עם זאת, הליך כזה מאריך ומייקר את קיום הצוואה, ופגמים כמו עניין כשרות, השפעה בלתי הוגנת או מעורבות של נהנה עלולים להביא לביטולה. על העילות וההליך ראו התנגדות לצוואה.
האם אפשר לערוך צוואה לבד?
מבחינת החוק – כן. אין חובה לערוך צוואה במשרד עורך דין. בפועל, רבות מהמחלוקות בין יורשים נוגעות לצוואות שנוסחו בלי ליווי: פגם בעדים, מעורבות של יורש בעריכה, או נוסח שניתן לפרש בכמה דרכים. ליווי משפטי מסייע להתאים את הצוואה למצב המשפחתי ולצמצם סיכונים אלה.
משרדנו מלווה עריכת צוואות וצוואות הדדיות באשדוד והסביבה. לפרטים על השירות ראו עורך דין צוואות באשדוד, או פנו לתיאום פגישה: 077-8036361.
האמור במאמר זה הוא מידע כללי בלבד, נכון למועד כתיבתו, ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לייעוץ משפטי. ייתכנו באמור טעויות או אי-דיוקים, והדין עשוי להשתנות. אין להסתמך על האמור בו בלי לקבל ייעוץ מעורך דין המותאם לנסיבות המקרה הספציפי.
